Begini cara mengetahui keuntungan investasi reksadana! – Jika Anda berinvestasi di reksa dana, maka tentunya Anda akan mengharapkan keuntungan. Tapi apakah Anda tahu bagaimana reksa dana memberikan penghasilan? Untuk memahaminya, mari kita lihat dulu penjelasan ini.
Nilai Aktiva Bersih
Di Reksadana, kita mengenal dengan istilah Net Asset Value (NAV). Nilai aset bersih dinyatakan dalam harga / unit yang berpartisipasi. Harga / unit merupakan nilai wajar portofolio reksa dana ketika dikurangi biaya operasional kemudian dibagi dengan jumlah unit yang telah diterbitkan.
Nilai / unit aset bersih adalah harga yang harus dibayar saat membeli reksa dana. Jika harga per unit nilai aset bersih lebih tinggi dari harga beli Anda, maka disinilah Anda mendapatkan keuntungan investasi.
Bagaimana Cara Meningkatkan Bilai Aktiva Bersih (NAB) / Harga Satuan?
Reksa dana mengandung beberapa aset (instrumen investasi) seperti deposito, saham, dan obligasi. Kenaikan nilai kekayaan bersih secara otomatis tidak lepas dari kinerja aset reksa dana.
Bagaimana ini Dapat Terjadi?
Anggap saja begini, misalkan salah satu aset di reksadana Anda adalah saham di perusahaan makanan. Tahun ini, karena kondisi ekonomi yang baik, lebih banyak orang membeli makanan dari perusahaan. Alhasil, laba perusahaan pun meningkat. Kenaikan laba tersebut telah mendongkrak harga saham.
Oleh karena itu, ingatlah bahwa saham tersebut adalah milik reksadana yang Anda miliki. Sebab, kenaikan harga saham turut meningkatkan harga reksa dana (NAB). Saat harga reksadana naik, otomatis Anda mendapat untung.
Hal yang sama berlaku untuk jenis reksa dana lainnya. Di reksadana obligasi, naiknya nilai aset bersih (NAB) lebih dipengaruhi oleh return tahunan yang telah diberikan obligasi. Sementara itu, pada reksa dana pasar uang, peningkatan nilai aset bersih dipengaruhi oleh pendapatan obligasi dan simpanan jangka pendek.
Cara Mengetahui Keuntungan Investasi Reksadana dan Cara Menghitungya
Mengenia cara mengetahui keuntungan investasi reksadana, berikut adalah contoh ketika Anda melakukan investasi 1 juta dan rutin setiap bulan pada reksa dana sepanjang tahun. Berapa keuntungan yang bisa Anda peroleh?
Mengenai simulasi di atas, rata-rata nilai aktiva bersih yang bisa Anda peroleh dengan menabung 1 juta setiap bulan adalah 1.012,89. Dengan demikian, pada Desember 2019 misalnya, nilai kekayaan bersih mencapai 1.086,65, Anda bisa mendapatkan keuntungan 7,3% atau nilai nominalnya Rp. 874.909 (7,3% x 12 juta).
Bagaimana Komposisi Aset Mempengaruhi Nilai Aset Bersih (NAB) reksadana
Kinerja reksa dana tidak hanya bergantung pada salah satu aset, tetapi juga komposisi aset lainnya. Untuk lebih memahami hal ini, kita dapat mengambil reksa dana saham indeks IDX30 sebagai contoh.
Komposisi reksa dana BEI 30 meliputi 30 saham dengan likuiditas tinggi diantara IHSG. Setiap saham memiliki nilai pasar yang berbeda. Perbedaan kasus tersebut menyebabkan setiap saham di BEI30 memiliki bagian yang berbeda.
Sebagai contoh, saham – saham seperti Bank BCA, Bank BRI dan juga Telkom memiliki kapitalisasi pasar terbesar di BEI 30, sehingga mereka juga memiliki proporsi terbesar pada reksa dana BEI 30.
Oleh karena itu, kenaikan atau penurunan ketiga saham tersebut akan berdampak lebih besar pada tren harga BEI. Singkatnya, semakin besar porsi saham dalam reksa dana, semakin besar dampak perubahan saham tersebut terhadap harga reksa dana.
Oleh karena itu, jika mayoritas saham (komposisi) reksa dana BEI bertambah, maka saham reksa dana BEI akan bertambah. Pada saat yang sama, situasinya akan sebaliknya. Oleh karena itu, untuk melihat kinerja harga ekuitas reksa dana BEI, kita dapat melihat kinerja saham perseroan dengan pangsa terbesar (kapitalisasi pasar terbesar) di indeks.
Simulasi Investasi Reksadana Dengan Nilai Rp 1000.000
Didasarkan data dari Bareksa, dibawah ini perkiraan return di masing – masing produk reksadana.
Mengenai tabel di atas, mari kita coba simulasinya. Dengan asumsi berinvestasi pada reksadana saham sebesar Rp 1000.000 untuk jangka waktu 5 tahun, dan potensi keuntungan tahunan sebesar 15,17%, dana kita berpotensi meningkat sebesar Rp 758.700 menjadi Rp1.758.700, seperti yang ditunjukkan pada tabel berikut. .
Jika kita berinvestasi di reksa dana secara rutin setiap bulan selama 5 tahun, uang ini masih bisa bertambah. Dalam hal ini mengenai dana pokok yang terkumpul mencapai 60 juta rupiah. Jumlah tersebut dapat meningkat sebesar Rp 28.987.039 menjadi Rp 88.987.039.
Jika kita berinvestasi di reksa dana secara rutin setiap bulan selama 5 tahun, uang ini masih bisa bertambah. Dalam hal ini pokok yang terkumpul mencapai 60 juta rupiah. Jumlah tersebut dapat meningkat sebesar Rp28.987.039 menjadi Rp88.987.039.
Berdasarkan diagram diatas, terlihat jelas bahwa Rp 1000.000 yang kita miliki di reksa dana akan lebih besar nilainya di kemudian hari. Ini jauh lebih baik daripada menghabiskan uang ini hanya untuk konsumsi sekarang. Dari perspektif hasil investasi, kita bisa menciptakan nilai konsumen yang lebih besar di masa depan.
Perlu diperhatikan bahwa setiap investasi memiliki risiko. Semakin tinggi risikonya, semakin tinggi tingkat untung yang diharapkan (risiko tinggi, pengembalian tinggi).
Oleh karena itu, ketika kita berinvestasi, kita harus mempertimbangkan setiap tingkat resiko dan keuntungan. Jangan lupakan tujuan investasi termasuk jadwalnya.
Gambaran tentang keuntungan reksa dana memang sangat menarik, namun belum sepenuhnya mencerminkan kepastian keuntungan reksa dana di masa depan. Performa masa lalu bisa dibandingkan dengan tim sepak bola yang telah memenangkan 10 pertandingan berturut-turut, jadi potensi juara di masa depan juga semakin besar.
Tapi ini bukanlah harga tetap. Tim ini juga bisa saja kalah pada pertandingan berikutnya, karena banyak faktor yang menentukannya.
Yang pasti, untuk performa masa lalu, mereka bisa memprediksi performa tim di masa mendatang. Hal yang sama berlaku untuk mengukur keuntungan pada investasi reksadana.
